bitpie钱包安卓下载|Elliptic分析｜如果用户使用Tornado Cash，交易所与DeFi开发者该做些什么？

美国财政部对混币协议 Tornado Cash 发出制裁后，许多人都对于它的后果与影响感到疑惑：只要跟 Tornado Cash 互动过就犯法吗？交易所与加密金融服务商该怎么做呢？链上数据分析公司 Elliptic 基于链上分析公司的立场，解释关键问题，以及建议合规机构处置方式。

如果用户使用 Tornado Cash，交易所该做些什么？

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 的措施，将美国人以及在美国的金融机构与加密货币公司，不得直接或间接地透过 Tornado Cash 交易，或是为 Tornado Cash 提供服务或利益。因此，交易所与加密金融服务商必须确保用户不会将资金转到 Tornado Cash 或与其有关联的地址，同时也不得从 Tornado Cash 或与其有关联的地址收到任何资金。

Elliptic 建议可以使用链上分析工具来筛权钱包地址，OFAC 也有提供发现异状时的汇报方式。

没有列出制裁的 Tornado Cash 相关地址就可以用吗？

Elliptic 表示，当然不行。

OFAC 已经阐明加密货币地址列表并不完整，受制裁的实体有可能透过列表之外的地址中受益，美国人有义务不与那些地址发生关连。

合规公司如何分辨从 Tornado Cash 获得资金的用户是有意无意？

Elliptic 认为，区块链提供了高度透明以及交易意图，透过回溯加密资金的轨迹，比起分析现金与银行汇款交易，更容易看出意图。这表示交易所与加密金融服务商是可以识别用户交易的 ; 儘管 Tornado Cash 会是个特别的挑战，因为整个生态系统中会出现交易与钱包的交叉污染。

交易所可能会面临用户资金究竟是有意或是无意与 Tornado Cash 发生关连的问题。因此制定明智的监管政策与强大的链上分析能力是很重要的。Elliptic 推荐自家的分析工具，并表示分析时不应为资金传输的中间钱包数量设置上限，而是要去注意交易量体、接近度与速度，再做判断。

稳定币发行商有义务阻挡 Tornado Cash 吗？

有的。

制裁 Tornado Cash 有何影响？

Elliptic 表示，短期内会有作用，由于北韩骇客组织经常使用 Tornado Cash，因此 OFAC 的行动将降低犯罪者兑现其收益的可行性。但长期之下无法判断，因为犯罪份子会很快找到新的洗钱方式。

Tornado Cash 的案例是它是个一个去中心化协议，由智能合约运作，人人都可以用其开源代码另起炉灶，但是这不代表任何人都可以相信相同的代码，要能複製其成功，需要大量努力。现在要再部署此协议的开发者，需要付出很多才能获得足以让非法行为者使用的规模。

制裁去中心化专案代表什么？

不只是针对人与组织，这次还首次制裁了协议本身。像是 Tornado Cash 这样的开源去中心化应用 (Dapp)，跟其他 Dapp 一样，多数都无法清楚得知谁拥有或控制这些 Dapp，或是它们的用户身处何方。

这个案例也对合规单位带来挑战：

• 去中心化协议 Tornado Cash 相关的地址，有多少是由 Tornado Cash 拥有或控制的？
• 如果重新部署 Tornado Cash 的代码，也会受到制裁吗？
• 是同一群人部属这个代码会违法吗？若是另一组人执行的呢？
• 无论是否与 Tornado Cash 的团队或域名拥有者有关，只要有人声称与 Tornado Cash 营运相关就该禁止其交易吗？
• 制裁是否适用涉及中继者、 TORN 治理代币持有者或其他属于 Tornado Cash 网路基础设施的交易？合规团队应如何处理与这些实体的互动？

Elliptic 表示，OFAC 并未对这些问题解答，但随着时间演进，可能会由个案诉讼来确认。

所有 DeFi 协议都需要确保符合制裁规範吗？

Elliptic 认为，涉及 DeFi 的监管环境很複杂，多数国家也无法明确说明清楚如何在此领域实践。但很明显，美国财政部对于威胁行为者透过的任何类型活动，都是零容忍的。DeFi 开发者应该要了解这些发展与可能的后果，除了法律责任外，也可能对声誉带来可能伤害。